Kali ni saya nak buat posting yang berlainan sedikit. Apa kata kalau saya cerita pasal potensi keuntungan yang boleh diperolehi dengan membeli rumah lelong? Saya percaya ramai yang suka mendengar cerita2 sukses sebegini. Sekurang2nya boleh dijadikan motivasi untuk para pembaca yang bercita2 hendak memulakan pelaburan hartanah tapi takut untuk mengambil langkah yang pertama.
![]() ![]() |
Gambar Hiasan |
Ok kita mula dengan kes client 1 ( En A) :
Tahun beli : 2009
Harga beli : RM 67k
Jenis rumah : Apartment 3 bilik
Market value : RM 130k ( bank valuation)
Total modal awal (deposit + legal fee + repair + tunggakan etc) : RM 13200
Monthly installment : RM 320
Maintenance fee : RM 80
Rental income : RM 600
Extra cashflow sebulan (kasar) : RM 200
Tahun jual : 2011
Harga jual : RM 115k ( sengaja jual below market value sebab nak jual cepat)
Untung kasar : RM 115k – RM 67k = RM 48000
Jumlah extra cashflow sepanjang tempoh sewaan : RM 5400
Total untung kasar : RM 53400
Mari kira berapa % keuntungan yang dibuat :
Cash on Cash Return = [(RM 53400 – RM 13400)/ RM 13400 ] x 100% = 298%
% keuntungan setahun = 298% / 3 = 99.5% setahun
Ini kes client 2 ( En B) pula :
Tahun beli : 2009
Harga beli : RM 52k
Jenis rumah : Apartment 3 bilik
Market value : RM 120k ( bank valuation)
Total modal awal (deposit + legal fee + repair + tunggakan etc) : RM 11200
Monthly installment : RM 220
Maintenance fee : RM 90
Rental income : RM 500
Extra cashflow sebulan (kasar) : RM 190
Tahun jual : 2011
Harga jual : RM 106k ( sengaja jual below market value sebab nak jual cepat)
Untung kasar : RM 106k – RM 52k = RM 54000
Jumlah extra cashflow sepanjang tempoh sewaan : RM 4370
Total untung kasar : RM 58370
Mari kira berapa % keuntungan yang dibuat :
Cash on Cash Return = [(RM 58370 – RM 11200)/ RM 11200 ] x 100% = 421%
% keuntungan setahun = 421% / 3 = 140% setahun